ניהול תיק השקעות

פתיחת תיק השקעות – ניהול תיק של תיק השקעות
תיק השקעות הינו תיק המרכז את כל סוגי ההשקעות של אדם או חברה מסוימת ואת הנכסים הפיננסים שיש ברשותם. תיק ההשקעות מרוכז על ידי בעלי התיק, על ידי הבנק או על ידי מומחה ניהול תיקים.  הופעתו ותפוצתו ההולכת וגוברת של תיק ההשקעות הינה סימן לתופעה נרחבת בה, שלא כמו בעבר, אנשים רבים מוצאים לנכון להשקיע את כספם במספר אפיקים ולא מסתפקים בהפקדתו בבנק.
מהו מכיל השקעות?
תיק השקעות מכיל את מגוון הנכסים הפיננסים שיש בידי אדם או חברה מסוימת. נכסים אלו מתחלקים לשלוש קטגוריות עיקריות: נדל”ן, תוכניות חיסכון בבנק המלוות בריבית מצטברת והשקעות בבורסה ובשוק ההון כגון: ניירות ערך, מטבע זר ומניות.
מדוע כדאי לפתוח תיק השקעות?
הרציונל שעומד מאחורי פתיחת תיק השקעות הינו שכאשר אדם משקיע במגוון רחב של אפיקים ולא מסתפק באפיק אחד הוא נהנה גם מרמת בטיחות גבוהה יותר וגם מסיכויים גבוהים יותר לרווח. תיק השקעות מאפשר את הרגולציה הריכוזית אחר ההשקעות וביצוע חלוקה נכונה של הכסף כך שהתיק יישא רווחים אך לא יעמוד על רמת סיכון גבוהה.
מהם ההשקעות הכדאיות ביותר?
אם הייתה השקעה אחת כדאית לא היה צורך בריבוי השקעות ובתיק השקעות. ישנן יתרונות וחסרונות לכל השקעה והבחירה בסופו של דבר הינה בהתאם למצב אינדיבידואלי של כל משקיע. ההשקעות נבדלות זו מזו ברמת הסיכון שלהם כאשר: השקעה בבנק הינה בעלת רמת הסיכון הנמוכה ביותר, השקעה בנדל”ן הינה בעלת רמת סיכון בינונית והשקעה בשוק ההון ובבורסה הינה בעלת סיכון גבוהה. יחס הפוך קים בסיכוי לרווח כאשר הסיכוי הגדול ביותר לרווח הינו בשוק ההון, סיכוי גדול קיים גם בנדל”ן והסיכוי הנמוך ביותר לרווח הינו בבנק.
האם כדאי לנהל תיק השקעות באופן עצמאי או פרטי?
האופן שבו כדאי לנהל את תיק ההשקעות תלוי בבחירות ההשקעה שלכם. אם תחליטו ללכת על השקעות מצומצמות ובטוחות כגון תוכניות חיסכון בבנק תוכלו לוותר על מנהל תיק השקעות ולהיעזר בפקידי הבנק כדי לקבל פרטים חשובים. אם לעומת זאת אתם בוחרים להרחיב את ההשקעות שלכם גם לתחומי הנדל”ן, הבורסה ושוק ההון מומלץ להיעזר במומחה ניהול תיקים אשר יבצע את ההחלטות עבורכם. השקעות בתחומים אלו דורשים ידע רב והצלחתם תלויה ביכולת לנתח את מצב השוק ולצפות קדימה, לאתר שינויים בטרם התרחשו ממש בפועל.
כיצד בוחרים מנהל השקעות?
ניהול תיקים דורש ידע רב, ניסיון והיכרות מעמיקה עם השטח ולכן עליכם לחפש אדם העונה על קריטריונים אלו. כיוון שזהו תחום מורכב הכרוך בהשקעת כספכם מומלץ לוודא שהאדם שבחרתם משתייך לארגון בעל שם או שהוא בעצמו נושא תעודות והמלצות ברות סמכא. אדם הגון יעניק לכם שקיפות מלאה בתיק ההשקעות שמשמעותה יכולת התעדכנות מתמדת שלכם במצב ההשקעות.
כיצד נערכים לקראת המפגש עם מנהל ההשקעות?
כדי שהמפגש עם מנהל ההשקעות יהיה יעיל, עליכם להחליט כמה דברים בטרם תגיעו למפגש. עליכם לחשוב מהי מטרת ההשקעה והאם אתם מצפים לראות את הכסף בטווח הקרוב (מספר חודשים, שנה) או בטווח הרחוק (השקעה לעוד הרבה שנים). כמו כן עליכם לחשוב מהו הסכום שברצונכם וביכולתכם להשקיע ומהו הסיכון שאתם מוכנים לקחת.

קודים בגוגל אנליטיקס

מעקב המרות לאתר  – הטמעת קודים באנליטיקס

אנחנו יכולים לספק למתכנת קודים של אדוורדס לפי דרישה , או לעזור  ליצור מעקבים אחרי דפי תודה באתר (כפי שעשינו עם דף תודה למשלוח הטופס באתר). המתכנת צריך להטמיע אותם באתר ולוודא שיעבדו. כמו כן, לגבי קודים לאיוונטים של אנליטיקס, ישנם קודים שנוכל לעזור לך ליצור, וגם נוכל להתחייב שיעבדו אך נצטרך את עזרת המתכנת. אנו עובדים עם מומחה לאנליטיקס המסייע לנו. מעקב אנליטיקס כיום הוא תחום הרבה יותר חשוב משהיה בעבר, ולא מסתכם רק ביצירת קודים סטנדרטיים, אלא מצריך היכרות עם סקריפטים, קוד האתר ועוד.

מידע נוסף באתר שלנו: ליחצו כאן

ניהול סיכונים פיננסיים

ניהול סיכונים פיננסיים מהווה חלק בלתי נפרד מניהול הסיכונים בתאגיד. התחום עוסק במכלול הצעדים שעל חברה לנקוט כדי להגן על עצמה מפני סיכונים בתחום הפיננסי, ובכללם סיכוני אשראי, סיכוני שוק וסיכוני מטבע.  חלק נכבד מהסיכונים הפיננסיים ניתן לגידור על ידי שימוש במכשירים פיננסיים מתאימים. כדוגמה לסיכונים פיננסיים ספציפיים ניתן למנות עלייה בשער הריבית או עלייה בשיעור האינפלציה (לחברה לווה), עליית מחירי גלם, ירידה בשערי מטבע חוץ ) ליצואנים) ועוד.

העולם הפיננסי מאופיין בשנים האחרונות בשינויים גדולים ­ תהליך הגלובליזציה הופך את השווקים הפיננסיים ברחבי הגלובוס לכפר גלובלי אחד גדול. הגידול בתנודתיות בגורמי הסיכון הביאה את המודעות בניהול הסיכונים בכל המוסדות הפיננסיים ואצל רשויות הפיקוח של הבנקים המרכזיים והרשויות לניירות ערך. המושג ניהול סיכונים פיננסיים מאגד בתוכו את מרבית הבעייתיות אתה מתמודד מנהל הכספים/ חשב של פירמה מודרנית.

מודל עבודה לדוגמא:

ניתוח מאזן ההצמדה

מהווה את השלב הראשוני בו נעשית עבודה מקיפה של התאמה בין התחייבויות והנכסים של הפירמה תוך כדי הקפדה על כללי עבודה המבוססים על גילויי הדעת של ה-  IASC וה– FASB כללי החשבונאות הבינלאומיים. יצירת הממשק בין החשיפות המאזניות והתפעוליות מהווה את מרכז הכובד בניתוח מאזן ההצמדה, תוך חלוקה ל: חשיפה מאזנית וחשיפה תפעולית – כלכלית והממשק בניהם. הייעוץ חובק גם ניתוח עלויות ועמלות תוך הדרכה במו”מ עם הבנקים.

חשיפה תפעולית

התזרים העתידי והתקציב יהוו בסיס ונקודת מוצא לניתוח החשיפה התפעולית, תוך תשומת לב לציר הזמן.

חשיפה מאזנית

נכסים מול התחייבות על פי קריטריונים חשבונאים תואמים את מאזן הפירמה, ואופי הדיווח החשבונאי.

ניהול סיכונים- אסטרטגיה

החלק החשוב ביותר של פלטפורמת השיווק (כמשמעות המונח בחוק- לאמור מתן יעוץ השקעות כאשר לנותן הייעוץ זיקה לנכס פיננסי) הוא קביעת האסטרטגיה בניהול הסיכון. עקרונות האסטרטגיה ייקבעו בשיתוף הדרג הניהולי.

 

 

 

 

 

 

הטקטיקה

מתי ובאיזה כלים פיננסיים להשתמש יקבע על ידו תוך שיתוף פעולה כמעט יום יומי בינינו ובין מנהל הכספים.

ניהול סיכונים – הביצוע

כל המהלכים הפיננסים הקשורים בחדרי העסקאות, יבוצעו על ידנו או במשותף עם מנהל הכספים. השיטה הייחודית במעקב אחר חשיפות הלקוח, הכרה וערנות מוגברת לבעיות החשיפה שלו, יוצרת אינטראקציה יוצאת דופן עם מנהלי הכספים והחשבים.

אסטרטגית הגנה

לאחר שאיתרנו את החשיפה, המאזנית והתפעולית, יתקיים דיון על הפרמטרים הבאים:

הבעייתיות בטיפול בחשיפה המאזנית, שיגרור תנועות בתזרים השוטף.
תחולת ההגנות וקביעת היקף החשיפה הלא מוגנת.
סוגי הגנות.
הגנות
רכישה / מכירה מוקדמת.
עסקת פורוורד
התאמת אשראי
סוואפ- מט”ח- מדד
אופציות
Vanilla, Knock Out, Knock In, RKO, RKI, DKO, DKI

מבני אופציות באסטרטגיות משולבות.
ביצוע הגנות

אנו מחלקים את הביצוע על פי הפרמטרים הבאים:

עסקאות הגנה בדיקת ציטוטים בכל המערכת הפיננסית
פעולות שוטפות רכישות ומכירות מט”ח.